my投資日記forセミリタイア

株で遊ぶ♪チャートを泳ぐ♪急落にダイブする?!私だけのLife styleを求めてサボりながらも更新中♪

積み立て?一括?投信信託もタイミングでパフォーマンスは大きく変わる?

f:id:vmou:20190110005404j:plain


私は、2018年の6月からですが、気になる色々な投資信託を購入してみています。


異なる投資信託です。
全て同時期ではありますが、やや異なるタイミングで購入しています。

この間、トルコリラの大暴落があったり、アメリカの中間選挙があったり、市場は大きく動きました。



例えばこの2つの投資信託に一括投信するとどうなるか?

f:id:vmou:20190109232623j:plain

f:id:vmou:20190109232652j:plain

あちゃーです(^^;

1番高いところで購入し、何と15%下落中です。

信託報酬も安く、人気のある投資信託です、
S&P500はバフェット氏も推奨の銘柄です。


こちらは、どうでしょう?

f:id:vmou:20190109233016j:plain


f:id:vmou:20190109233033j:plain

この投信は半年で30%も暴落していますが、ある程度、下がり切った時点で購入しています。

この投資信託は信託報酬は2%しますし、解約時に保留分として0.3%が差し引かれます。

けっしてお薦めという訳ではありません。



どのタイミングで購入してしまうか?


一括投資は、それが、なかなかの大問題だということです。



それでは同じ半年間のポチポチ100円積立はどうなっているのでしょうか?

一部のみですがあげてみます。


約13種類は毎月100円自動積み立てを設定してあります。

それにプラスして、mouがストレス発散のため、不定期に気まぐれにポチポチしています。

同じ期間の投資でも、積み立ては下げ幅のパーセンテージがマイルドです。

バランス投信やリートは更に下げがマイルドです。

バランス投信も運用方針も様々で、それによって下げ方も違ってきます。

当たり前ですが、株式のみの投信のほうは下げ幅が大きいです。


f:id:vmou:20190109235401j:plain

f:id:vmou:20190109235432j:plain

f:id:vmou:20190109235522j:plain

f:id:vmou:20190109235628j:plain

f:id:vmou:20190110000433j:plain

f:id:vmou:20190110000451j:plain

たった半年ですが、こんな風に見てみると面白いです。

これからも色々試してみようと思いますが、今はコツコツと積み立ててみようかと思っています。

15%の下落を食らったeMAXISslimのS&P500も100円積立の仲間入りします。

このマイナスを挽回するのに、果たして何年掛かるでしょう?(笑)

比較するため、今度は新たにiFreeのS&P500を100円積立のラインナップに加えました。

どんな風になっていくか楽しみです。

投資信託もやはり投資ですから、ただ闇雲に20年30年積み立てれば、それで万事オーケーというわけではないと思います。


過去100年を生きてきたわけでもないし、これから100年間生き続けるわけでもありません。

そうなると入口戦略だけでなく出口戦略が重要ですよね。

投資信託は、複利運用が有利と言われますが、たとえば老後に入り、現金化しようと思ったタイミングで、15%どころか30%下落する可能もアリということです。

70才過ぎて30%下落して、あと30年間、コツコツ追加投資し続けたら元の評価額に戻ると言われても、生き続けてはいられないし、投資する余剰金があるか分かりません(笑)

ある程度の年齢でリスク資産の比率を下げろと言われるのは、そういう事だなぁと実感します。

例えば、投資のソムリエ。

この投信は守りに重点を置いています。その代わり大きなリターンは期待できません。

20、30年後、ある程度したら、あるいは、その間の何処かのタイミングで、リスクの高い投信から、こういった守るタイプの投信に資産を移していくというのも一案です。

他にも、色々なバランス型の投信も購入してみています。

守り候補達です。

さて大暴落が起きた時、1番強いのは、どの守りタイプの投信なのかな?


現時点では、投資のソムリエが1番、守っています。ただ上昇時のパフォーマンスは、きっと淋しいモノになると思います。


投資信託は何千とあるわけで、色々な投資信託を実際に購入してみて、比較してみるのも楽しいと思いながら、いつもポチポチしています。

投資に効率を求める方も多いのかな?とインデックス投資家さんのブログを読んでいると思いますが…

やはりmouは、こうして寄り道したり、遊びながらになってしまいます(^^;



にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ
にほんブログ村